Все займы под залог недвижимости в Москве

Оформить кредит под залог недвижимости в Москве и других городах России можно в банках, МФО или у частного лица без подтверждения доходов. Сервис «Все Займы» поможет за несколько минут подобрать займ под залог недвижимости на самых выгодных условиях. Заполните онлайн анкету и моментально получите предварительное решение. Заявки обрабатываются круглосуточно без праздников и выходных!

Займ на неделю без % до 30 000
Сроки: 7-30 дней
Сумма: 1000-30000 руб
Ставка: 0% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 1703046008181
ОГРН: 1165024054183
займ от 1500 до 80000 на срок до 15 дней под 0%
Сроки: 5-126 дней
Сумма: 1500-80000 руб
Ставка: 0% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2110177000478
ОГРН: 11117746442670
Первый займ до 30000 рублей без процентов!
Сроки: 7-21 дней
Сумма: 100-30000 руб
Ставка: 0% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120754001243
ОГРН: 1125476023298
Одобрение заявки за 5 минут
Сроки: 7-30 дней
Сумма: 2000-30000 руб
Ставка: 0.3% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303532004088
ОГРН: 1134205019189
Самый выгодный вариант - Займ без %
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 2000-30000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 001603045007582
ОГРН: 1167746181790
Займы до 15 дней без процентов!
Сроки: 7-168 дней
Сумма: 2000-70000 руб
Ставка: 0% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303045004102
ОГРН: 1137746831606
Одобрение заявки – моментально!
Сроки: 3-336 дней
Сумма: 3000-98000 руб
Ставка: 0.3-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2110177000037
ОГРН: 1107746671207
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 2000-30000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303045003161
ОГРН: 1127746672130
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 3000-30000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651203045001237
ОГРН: 5117746058172
Сроки: 6-60 дней
Сумма: 500-30000 руб
Ставка: 0.5-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303042002657
ОГРН: 1124823017615
Сроки: 7-168 дней
Сумма: 3000-50000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303045033951
ОГРН: 1137746702367
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 1000-15000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120177002077
ОГРН: 1127746630846
Сроки: 5-126 дней
Сумма: 5000-60000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651403550005450
ОГРН: 1145476064711
Сроки: 1-16 дней
Сумма: 1000-30000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2110552000304
ОГРН: 1105260001857
Сроки: 7-30 дней
Сумма: 3000-30000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 1803140008707
ОГРН: 1177847323741
Сроки: 16-30 дней
Сумма: 3000-30000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 1703140008228
ОГРН: 1177847097724
Сроки: 10-168 дней
Сумма: 2000-70000 руб
Ставка: 0.5-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 00160355007495
ОГРН: 1155476135110
Сроки: 10-168 дней
Сумма: 2000-70000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651503045006391
ОГРН: 1157746068369
Сроки: 6-25 дней
Сумма: 3500-10000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120177001838
ОГРН: 1127746428171
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 2000-30000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 1903045009373
ОГРН: 1197746100530
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 2000-15000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 1803140008702
ОГРН: 1177847376134
Сроки: 16-30 дней
Сумма: 2000-15000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303552003006
ОГРН: 1135543003793
Сроки: 1-30 дней
Сумма: 3000-30000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 3120177002032
ОГРН: 1167746117483
Сроки: 1-30 дней
Сумма: 1000-15000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120177002022
ОГРН: 1117746198998
Сроки: 3-16 дней
Сумма: 1000-30000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 1703020008232
ОГРН: 1163668109428
Сроки: 31-40 дней
Сумма: 3000-25000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120742002054
ОГРН: 1124212000670
Сроки: 3-180 дней
Сумма: 3000-100000 руб
Ставка: 0.65% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120323001658
ОГРН: 1122310002572
Сроки: 5-30 дней
Сумма: 3000-30000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303045002916
ОГРН: 1137746046943
Сроки: 3-30 дней
Сумма: 3000-30000 руб
Ставка: 1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2120177001299
ОГРН: 1117746872033
Сроки: 1-180 дней
Сумма: 1000-50000 руб
Ставка: 0-1% в день
Свидетельство ЦБ РФ: 2110573000002
ОГРН: 1087325005899
Сроки: 7-30 дней
Сумма: 1000-30000 руб
Ставка: 1 в день
Свидетельство ЦБ РФ: 651303045004102
ОГРН: 1134205019189
Сроки: 13-240 месяцев
Сумма: 300000-30000000 руб
Ставка: от 8,9% в день
Свидетельство ЦБ РФ: №1460 от 24.10.2014 г.
ОГРН: 1022800000112
Сроки: 1-15 лет
Сумма: 200000-15000000 руб
Ставка: от 8% в день
Свидетельство ЦБ РФ: № 2673
ОГРН: 1027739642281
Сроки: до 20 лет
Сумма: 500000-8000000 руб
Ставка: 8,8-29 в год в день
Свидетельство ЦБ РФ: № 902 от 17.07.2015
ОГРН: 1024300004739
Сроки: до 10 лет
Сумма: 1500000-100000000 руб
Ставка: от 11,9% годовых в день
Свидетельство ЦБ РФ: 001503045007061
ОГРН: 1157746499547

Что такое займ под залог недвижимости?

Заемщик берет ссуду, а обеспечением выступает принадлежащая ему недвижимость. На нее накладывается обременение, поэтому продать, подарить или внести изменения в конструктив нельзя. 

Если заемщик не сможет вносить платежи, кредитор вправе досрочно расторгнуть договор в одностороннем порядке и обратить взыскание на предмет залога. После реализации, заемщик получит разницу между задолженностью и ценой реализованного имущества. 

Кредитные и микрофинансовые организации устанавливают минимальный размер дохода для тех, кто намерен взять займ под залог недвижимости. Для Москвы и Санкт-Петербурга минимум – 20000 рублей, а для остальных регионов – 15000 рублей в месяц.

Какой кредит выдают под залог недвижимости?

Банковские организации предлагают два типа кредитных продуктов:

  • ипотека – целевой долгосрочный кредит под залог приобретаемого жилья;
  • потребительский – клиент закладывает принадлежащую ему недвижимость и получает заем наличными. Деньги можно тратить по своему усмотрению.

Существуют льготные государственные программы по ипотеке для семей с детьми и покупки жилья в Дальневосточном регионе. Банки сотрудничают с застройщиками, предлагая оформить кредит под залог недвижимости по сниженной ставке. Клиент оформляет квартиру в собственность, а также регистрирует обременение в пользу банка.

Где взять займ под залог недвижимости

По закону, взять заем под залог недвижимости разрешено в банке или, заключив сделку с частным инвестором.

Первого ноября 2019 года вступило в силу постановление Центрального Банка России, запрещающее микрофинансовым организациям выдавать физическим лицам микрокредиты и займы под залог жилых помещений и долей собственности в них на потребительские нужды. 

Исключение – нежилая и коммерческая недвижимость. Например, гараж, машиноместо, апартаменты и прочее. Как правило, за онлайн займом под залог недвижимости в МФО обращаются индивидуальные предприниматели (ИП). 

В ломбарде заложить квартиру нельзя, т.к. эти организации принимают только движимое имущество.

Самые привлекательные условия предлагают банки. При рассмотрении заявки учитывают кредитную историю, наличие официального места работы и определенного стажа. Для того, чтобы увеличить доступную сумму кредита, можно привлечь созаемщиков. В таком случае банк учтет совокупный доход всех участников сделки.

Взять крупный кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов с плохой кредитной историей можно только у другого физ лица. Такие предложения встречаются в интернете и на досках объявлений в городах России: «срочно дам кредит под залог недвижимости без справок о зарплате» или «дам в долг без банка с плохой КИ и просрочками».

Ликвидность, то есть востребованность жилья на рынке – единственное, что интересует частного инвестора. Обслуживание кредита обойдется в 7-9 процентов в месяц. Это достаточно внушительная переплата, поэтому лучше не оформлять договор частного займа на длительный период.

Сервис подбора займов и кредитов «Займы Онлайн» помогает выбрать кредитора и получить деньги в день обращения. Самые выгодные предложения можно отфильтровать по сроку, процентной ставке, размеру и рейтингу компании.

Получить деньги под залог недвижимости: требования к заемщику и имуществу

Общие правила выдачи займов под залог недвижимости в банках следующие:

  • российское гражданство;
  • полная дееспособность;
  • постоянная регистрация в радиусе нескольких десятков километров от  представительства банка;
  • общий трудовой стаж минимум один год, а на текущем месте работы – от трех месяцев;
  • возраст заемщика от 21 года до 65-70 лет (пенсионерам получить ипотечный заем крайне сложно);
  • официальное трудоустройство, а также справка о размере заработной платы по форме банка или 2-НДФЛ.

Индивидуальным предпринимателям будет непросто найти подходящий банк. В основном кредитуют физических лиц с официальным местом работы и стабильным ежемесячным доходом.

Объект залога должен соответствовать нескольким требованиям:

  • владелец – заемщик или совместная собственность с супругом(ой).
  • не находится во временном пользовании другими лицами;
  • без обременения.

Отдельно обращают внимание на конструктивные особенности жилой квартиры:

  • местоположение – только в России (иностранная недвижимость в залог не принимается);
  • есть санузел и кухня;
  • работает горячее и холодное водоснабжение, отопление, канализация, электричество;
  • несущие конструкции и перекрытия выполнены из железа или бетона.
  • материал несущих конструкций и стен – бетон или железо.

Для того, чтобы получить заем под залог дома, он должен отвечать нескольким требованиям:

  • высота – не более трех этажей;
  • доступ – круглый год;
  • наличие коммуникаций;
  • рядом с офисом банка;
  • имеет статус жилого строения.

Для одобрения имеет значение и степень износа. Точное значение следует узнать в конкретном банке – обычно от 50% до 60%. 

Не одобрят квартиры, которые поставлены в очередь на реконструкцию, капитальный ремонт с отселением или снос.

Нельзя взять кредит и под залог доли. Это связано со сложной процедурой выделения ее в натуре и продажи на торгах.

Подробные требования по денежному займу узнавайте у сотрудников выбранного банка.

Документы для оформления ссуды

Для того, чтобы подать онлайн заявку в банк, заемщику и созаемщикам потребуется собрать пакет документов:

  1. Общегражданский паспорт.
  2. СНИЛС и ИНН.
  3. Свидетельство о браке и брачный договор (если есть).
  4. Военный билет – предъявляют мужчины до 27 лет.
  5. Согласие на запрос в Бюро кредитных историй и обработку личных сведений.
  6. Письменное подтверждение дохода – по форме банка или 2НДФЛ, заверенные печатью работодателя.

На залоговую недвижимость, необходимо собрать:

  • подтверждение права собственности – договор купли-продажи, дарения и т.п.;
  • выписка из ЕГРП – актуальна 30 календарных дней;
  • технический паспорт/экспликация;
  • выписка из домовой книги о наличии прописанных в квартире лиц – срок действия 30 дней;
  • оценочный отчет – действителен в течение 6 месяцев

Кредитор вправе запросить и другие бумаги от заемщика и созаемщиков, а также на недвижимость.

Дополнительные расходы при займе под залог недвижимости

Заполнить анкету и узнать решение можно бесплатно, но на следующих этапах сделки заемщик несет расходы. Поэтому, следует заранее рассчитать сумму, которая потребуется на оформление всей документации:

  1. Заказ оценочного отчета – до 10000 рублей, необходимо обращаться в компании, которые прошли проверку банка.
  2. Покупка страхового полиса – закон 102-ФЗ “Об ипотеке” обязывает заемщика страховать объект залога от порчи и уничтожения. Приобрести полис лучше самостоятельно, а не в банке, чтобы не переплачивать. Страхование здоровья и жизни необязательная процедура. Однако, при отказе от нее, процентная ставка по ипотеке вырастет на 1-2 пункта.
  3. Регистрация в Росреестре – пошлина составит 1000 рублей.
  4. Услуги нотариуса – стоимость зависит от ситуации.
  5. Комиссионные агенту (риэлтору) – помощь в оформлении документов, сопровождение сделки.

Оплатить перечисленные услуги можно картой или наличными. 

Способы оплаты

Заемщик вносит платежи по ипотечному кредиту одним из перечисленных способов:

  1. Мобильное приложение или личный кабинет банка – списание с карты.
  2. Касса в офисе банка.
  3. Банкоматы и терминалы.
  4. Перевод по реквизитам.

В зависимости от выбранного метода, денежные средства зачисляются моментально, в течение рабочего дня или до 3-5 банковских дней. Лучше вносить плату заранее. Дело в том, что просрочка по ипотеке грозит не только штрафами, но и расторжением договора в одностороннем порядке. Кредитор вправе обратить взыскание на предмет залога или потребовать полного погашения сразу всего долга.

Сохраняйте квитанции и чеки об оплате в течение всего периода действия договора. А, выплатив ссуду, возьмите справку об отсутствии задолженности.

Что делать, если нет возможности платить?

Клиент, который столкнулся с финансовыми трудностями, может оформить кредитные каникулы. Для этого необходимо документально подтвердить снижение дохода, ухудшение состояния здоровья и т.д. Максимальный срок, на который разрешено отсрочить платежи – 6 месяцев.

Еще одно решение проблемы – реструктуризация или рефинансирование кредита. В первом случае заемщик обращается в свой банк с просьбой увеличить срок договора, уменьшив при этом ежемесячный платеж. А во втором – берет новый заем на более выгодных условиях, чтобы погасить текущий долг.

Список банков где можно взять займ под залог недвижимости

Перечислим основные условия банков, дающих кредиты с обеспечением.

Райффайзен – кредит наличными под залог недвижимости гражданам РФ с от 21 до 65 лет. Доход заемщика – от 20 тысяч рублей для Москвы, Санкт-Петербурга и их областей, для остальных регионов – минимум 15 тысяч рублей. Заложить можно квартиру или таунхаус. Процентная ставка от 11% годовых, размер – до 9 млн. рублей на 1-15 лет.

Открытие – кредит под залог недвижимости в Москве «Свободные метры». Размер ссуды – от 500 000 рублей до 30 млн. (в столице) и до 15 млн. в других городах под 9,9 % за год. Договор заключают на 3-30 лет, учитывается доход до 3 созаемщиков. Первоначальный взнос не меньше 30% оценочной стоимости залогового имущества.  

Промсвязьбанк – здесь предлагают целевые и нецелевые займы не больше 50% от оценки квартиры. Возраст потенциального клиента – 21-65 лет (на дату полного погашения). Допустимое число созаемщиков – 4 человека. Размер кредита – от 500 000 до 20 млн. рублей. Срок – 3-25 лет. Ставка – от 8,1% в год. Банк выдает ссуды индивидуальными предпринимателям (ИП).

Можно ли взять кредит под залог коммерческой недвижимости в банке физическим лицам? Да, такая возможность есть, но далеко не во всех кредитных организациях.

Преимущества займов под залог недвижимости

Оформление займа под залог недвижимости в банке обладает таким преимуществами, как:

  • дистанционное заполнение заявки и получение ответа в день обращения;
  • небольшая переплата, так как наличие залога уменьшает риск невозврата долга;
  • увеличение доступной суммы кредита за счет участия созаемщиков;
  • выдача бесплатной дебетовой карты с программой лояльности;
  • банки принимают не только квартиры, но и таунхаусы и загородные дома;
  • безопасность – банковские организации строго соблюдают финансовое законодательство РФ;
  • возможность взять крупную сумму – до 80-90% от стоимости, указанной в отчете оценки недвижимости. 

Целевой онлайн займ под залог недвижимости на покупку нового жилья (ипотека), позволяет оформить два налоговых вычета. Первый – от стоимости недвижимости, а второй – от размера процентов по кредиту. В Налоговом Кодексе предусмотрены максимальные размеры таких выплат – выплату 260 тысяч рублей и 390 тысяч рублей соответственно.

Написать отзыв об МФО